Text copied to clipboard!
Titlu
Text copied to clipboard!Consilier financiar
Descriere
Text copied to clipboard!
Căutăm un Consilier financiar dedicat și experimentat care să ofere clienților noștri soluții financiare personalizate și strategii eficiente pentru gestionarea patrimoniului lor. Rolul implică evaluarea situației financiare a clienților, identificarea obiectivelor financiare și recomandarea produselor și serviciilor adecvate pentru a le atinge. Consilierul financiar va colabora strâns cu clienții pentru a dezvolta planuri financiare pe termen lung, inclusiv investiții, economii, planificare pentru pensionare și gestionarea riscurilor. Este esențial să mențină o comunicare clară și transparentă, să monitorizeze evoluția pieței și să adapteze recomandările în funcție de schimbările economice și legislative. De asemenea, va trebui să respecte normele și reglementările în vigoare și să asigure confidențialitatea informațiilor clienților. Acest rol necesită abilități excelente de comunicare, empatie și o înțelegere profundă a produselor financiare și a piețelor financiare. Dacă sunteți pasionat de finanțe și doriți să ajutați oamenii să-și atingă obiectivele financiare, vă invităm să vă alăturați echipei noastre.
Responsabilități
Text copied to clipboard!- Evaluarea situației financiare a clienților și identificarea nevoilor acestora.
- Dezvoltarea și prezentarea planurilor financiare personalizate.
- Recomandarea produselor financiare adecvate, inclusiv investiții și asigurări.
- Monitorizarea portofoliului clienților și ajustarea strategiilor financiare.
- Menținerea relațiilor de lungă durată cu clienții și oferirea suportului continuu.
- Respectarea reglementărilor financiare și a normelor de conformitate.
- Actualizarea cunoștințelor despre piața financiară și produsele noi.
- Organizarea întâlnirilor și prezentărilor pentru clienți.
- Gestionarea documentației și a contractelor financiare.
- Colaborarea cu alte departamente pentru a oferi servicii integrate clienților.
Cerințe
Text copied to clipboard!- Studii superioare în domeniul financiar, economic sau echivalent.
- Experiență relevantă în consultanță financiară sau domenii conexe.
- Cunoștințe solide despre produse financiare și piețe de capital.
- Abilități excelente de comunicare și negociere.
- Orientare către client și capacitatea de a construi relații de încredere.
- Capacitatea de analiză și luare a deciziilor rapide.
- Cunoștințe despre legislația financiară și reglementările în vigoare.
- Abilități de utilizare a software-urilor financiare și CRM.
- Integritate și confidențialitate în gestionarea informațiilor.
- Disponibilitate pentru formare continuă și dezvoltare profesională.
Întrebări posibile la interviu
Text copied to clipboard!- Cum abordați evaluarea nevoilor financiare ale unui client?
- Puteți descrie o situație în care ați ajutat un client să-și atingă obiectivele financiare?
- Cum vă mențineți la curent cu schimbările din piața financiară?
- Cum gestionați situațiile în care recomandările dvs. nu sunt acceptate de client?
- Ce metode folosiți pentru a construi relații de încredere cu clienții?
- Cum asigurați conformitatea cu reglementările financiare în activitatea dvs.?
- Care sunt principalele provocări în consultanța financiară și cum le depășiți?
- Cum vă organizați timpul pentru a gestiona mai mulți clienți simultan?
- Ce software-uri financiare ați utilizat și cu ce rezultate?
- Cum abordați situațiile de conflict de interese în relația cu clienții?
